摘要：近期，深圳公积金推出新政策，将贷款额度提高、利率下调。本文将从四个方面详细介绍深圳公积金新政策，为读者提供更多的背景信息和实用参考。

一、提高贷款额度

为帮助有购房需求的市民，深圳公积金新政策将贷款额度提高。在原来的基础上，购买首套房的市民最高可贷款700万元，二套房最高可贷款500万元。此举将为购房市民提供更多的购房资金，减轻购房压力。

此外，深圳公积金新政策还规定，若购买房屋为普通住房，购买该房屋后可再次申请公积金贷款，但贷款额度不得超过购买该房屋的65%。

这些新政策将有助于满足购房市民不同的贷款需求，提高购房的便利性和灵活性。

二、降低利率

深圳公积金新政策不仅提高了贷款额度，还将利率下调。对于购买首套房的市民，年利率由此前的3.25%下降至3.00%；对于购买二套房的市民，年利率由此前的3.75%下降至3.50%。

降低利率将为购房市民带来更多实惠。在购房时，如能够获得更低的利率，购房成本将进一步降低。此外，降低利率还能够减轻市民的还款压力，增加购房的可持续性。

三、取消房屋抵押要求

过去，深圳公积金贷款存在房屋抵押要求。但当前推出的新政策取消了这一要求，将为购房市民提供更多的灵活性。根据新政策，申请购房贷款不再需要房屋作为抵押品，可以通过担保方式进行贷款，这将为市民提供了更加灵活的贷款方式，方便更多市民实现购房目标。

四、扩大还款期限

购房贷款还款期限一直是购房市民关注的话题。而对于此次深圳公积金新政策而言，还款期限也得以扩大。购买首套房的市民还款期限从20年延长至25年；购买二套房的市民还款期限从10年延长至20年。这将为购房市民提供更多还款的时间，减轻购房带来的还款压力。

五、总结

深圳公积金的新政策不仅提高了贷款额度，降低了利率，取消了房屋抵押要求，还扩大了还款期限。这些政策将为购房市民提供更多的购房选择，减轻购房带来的压力。对于深圳市民而言，这将是购房的好时期。

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