摘要：深圳的小产权房在购买方面存在一定的困难，倘若能够获得贷款，可以大大缓解购房者的压力。本文旨在介绍深圳小产权房如何贷款，并为读者提供相关背景信息。

一、了解深圳小产权房的基本知识

1、小产权房的概念

小产权房是指在城市规划之前，由政府在规划用地范围之外、未批先建、未获得不动产权证书的房屋。

2、小产权房的特点

小产权房一般物业管理混乱，居民自发组织管理。房屋售价通常低于市场价，却存在无法获得银行按揭贷款的问题。

3、小产权房的优缺点

小产权房的价格相对较低，购买门槛低，但存在法律、政策方面的风险；同时，缺乏银行按揭贷款，使得购买者需一次性付清房款。

二、深圳小产权房贷款方式

1、中介贷款

购房者可以选择拥有一定规模和资质的中介公司进行贷款，中介公司会安排和银行合作，为购房者提供贷款服务。

2、私人贷款

购房者可以通过朋友、家人等私人渠道进行贷款，虽然利率较高，但相对容易获得。

3、企业贷款

购房者可以通过自己的企业为自己提供人民币贷款。

三、贷款需要注意的问题

1、贷款额度的问题

由于小产权房无法获得不动产权证书，贷款额度也会受到限制。

2、利率的问题

由于深圳小产权房存在一定风险，借款的利率会偏高。

3、抵押物的问题

银行一般要求有相对价值的抵押物，但小产权房无法获得不动产权证书，银行会对此持谨慎态度。

四、如何提高小产权房贷款成功率？

1、了解深圳小产权房相关政策，包括银行的政策和贷款流程。

2、购房前应到当地相关部门了解该小区的产权情况，选择有产权证明的小区。

3、购房者可以选择信用良好、合作时间长久的金融机构，如招商银行、华夏银行等。

五、总结

深圳的小产权房购买存在一定的风险和困难，但通过了解相关政策和选择合适的金融机构等手段，购房者仍有可能获得贷款，缓解购房压力。

本文由深圳贷款公司整理。