摘要：本文将从四个方面分析深圳小产权房可贷款背后的原因。首先介绍深圳小产权房的定义和背景，随后从政策扶持、市场需求、金融形势以及政府意愿四个方面进行深入探究。

一、政策扶持

1、深圳市政府将小产权房纳入保障性住房体系，为小产权房提供税收减免、融资支持等政策，以此促进小产权房的建设和销售。

2、国家对小产权房管理逐渐放宽，逐步明确小产权房的权利、义务和规范，促使小产权房在市场上得到更广泛的认可和接受。

3、政策扶持为小产权房的发展提供了有力的支持，为小产权房可贷款提供了更加稳定的政策保障。

二、市场需求

1、深圳房价高企，普通商品房过于昂贵，小产权房成为普通市民一种价格相对较为低廉的购房选择。

2、在经济发展日益迅速的中国，中小企业和个体户的数量不断增加，通过小产权房可获得经济实惠的住房，稳定起居环境，从而更好地发展业务。

3、家庭背景和资金状况参差不齐，许多人需要购买小产权房解决居住问题，小产权房可贷款满足了这部分人群的购房需求。

三、金融形势

1、小产权房价格适中，适合人民群众的购房需求，银行在贷款时更倾向于小产权房。

2、小产权房的商业性与保障性并存，具有相对较好的抵押贷款价值，银行贷款风险比较低。

3、当前金融政策严格监管，房贷利率下降，贷款额度逐步放宽，为小产权房的贷款提供了更加有力的金融支持。

四、政府意愿

1、深圳市政府将保障民生作为重中之重，实现全民住有所居的目标，小产权房可贷款是实现这个目标的一个重要步骤。

2、政府鼓励小产权房建设，不断调整政策，为小产权房提供政策扶持和金融支持。

3、政府意愿对小产权房可贷款有着决定性的作用，通过政策引导和支持，激励银行加强小产权房贷款的推广和发展。

五、总结：

小产权房可贷款所依托的政策、市场、金融和政府意愿等多方面因素促进了小产权房在深圳的发展和普及，也为广大购房者提供了一个更加实惠的购房选择。

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