摘要：随着深圳房价的不断攀升，很多人想要买房却被名下已有房产所困扰。本文就“名下有房是否还能买房”的问题对深圳房产贷款攻略进行详细阐述，以解决读者们的疑惑。

一、名下有房是否还能买房

1、根据相关政策规定，只要名下有房，就可以申请贷款购买新的房产。

2、但是，在贷款过程中需要满足相关银行的贷款条件，例如，首付要求、额度限制、征信情况等等一系列因素。

3、银行还会审核贷款人的还款能力，考虑到贷款人名下已有房产，银行将审核贷款人的房产投资信息以及经济实力，来确定是否符合贷款条件。

二、满足银行贷款条件的方法

1、增加首付比例。对于名下已有房产的人，银行可能会增加相应的首付比例要求。

2、申请更高的额度。名下有房产的人可以尝试向银行申请更高的贷款额度，以满足新房的购买需求。

3、提高个人征信评分。名下有房产的人应该完善个人征信资料，提高个人信用评分。

三、名下有房如何选择贷款方式

1、先贷后购。如果名下有房的人需要用到房屋的资金来购买新房，可以先选择将现有房贷全款还清，再进行新的房产贷款。

2、并贷。名下有房但是尚未还完贷款的人可以将两个房产贷款合并，同时申请一笔更高额度的贷款来购买新的房产。

3、分贷。名下有房的人可以将新房的贷款与现有的房产贷款分开，分别进行还款。

四、名下有房购房的注意事项

1、需要考虑现有房产的投资价值，以及新购房产的增值潜力。这是因为新购房单纯是居住或投资需求。

2、名下有房的人需要考虑房产是否可以出租，以增加收益。如果不行，要考虑二手房的变现风险。

3、名下有房的人需要考虑房产额外的税费和管理成本，以及新增的债务负担。这些额外成本需要在贷款过程中计算好，避免经济负担过重。

五、总结

名下有房的人可以申请贷款购房，但在贷款过程中需要满足相关的银行贷款条件，并选择合适的贷款方式。同时购房前需要考虑房产的投资价值、增值潜力、可租情况等因素，以及贷款期间的额外成本。希望本文的深圳房产贷款攻略能为大家解决购房的问题。

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