摘要：深圳公积金贷款买房利率一直是广大购房者关注的焦点。在本文中，我们将从四个方面对深圳公积金贷款买房利率做详细的阐述，包括利率政策、公积金基准利率、户口的影响以及其他相关因素。

一、利率政策

深圳公积金贷款利率实行浮动利率，政策灵活可调。目前，深圳地区住房公积金贷款利率大体上分为两种，分别是基准利率和优惠利率。

基准利率为公积金贷款的最低收益率，该利率利用公积金积存贷款基金实行借贷收益分配制度进行调整，基准利率一般每年公布一次。优惠利率则是在基准利率基础上，根据月贷款利率、贷款期数、购房人员的基本情况、所购房产的地段等因素进行浮动。

总而言之，深圳公积金贷款利率是受国家政策动态变化影响较大的部分，购房者应及时关注政策变化以及相应的执行细则。

二、公积金基准利率

公积金基准利率是决定深圳公积金贷款利率的重要因素之一。截至2021年6月，深圳市住房公积金积存利率为2.75%。按照国家政策规定，住房公积金实行的是浮动利率，基准利率每三个月评估一次，买房人应关注基准利率公布情况，及时调整贷款计划。

三、户口的影响

根据深圳市住房公积金管理中心的规定，深圳市户籍居民购房申请公积金贷款的利率分为基准利率和优惠利率，而非深圳市户籍的非深居民购房时只能享受基准利率的利率优惠。

因此，户籍的不同会对深圳公积金贷款利率产生较为显著的区别。拥有深圳户口的购房者在申请公积金贷款时可以享受到更多的利率优惠，购买房产时的成本也会更低。

四、其他相关因素

深圳公积金贷款利率还会受到其他因素的影响，如购买的房产地段、个人信用情况、贷款期数、偿还方式等等。这些因素都有可能对利率产生不同程度的影响，因此申请贷款前应该全面了解这些因素并进行详细分析。

五、总结

综上所述，深圳公积金贷款买房利率与国家政策的动态变化以及贷款人的个人情况密切相关。购房者应该关注政策变化，根据自身条件和购房情况选择最优贷款方案，以此降低购房成本。

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