摘要：深圳作为中国经济最活跃的城市之一，吸引了众多人士前来购买房产，其中不乏二手房。那么深圳二手房贷款：可贷多少呢？本文将从四个方面进行详细阐述。

一、贷款额度与购房居住证有关

深圳市规定购房者应当持有深圳市购房居住证才能购买房产。而二手房贷款的贷款额度与购房者所持有的购房居住证有直接关系。购房居住证分为A类证和B类证，其中A类证持有者的贷款额度更高。如持有A类证，则可贷额度为房屋总价的85%，最高不超过1000万元；而持有B类证，则贷款额度为房屋总价的75%。因此，购房者在购买二手房前要先了解自己的购房居住证类型，以便在贷款时选定合适的方案。

二、贷款额度与贷款期限有关

除了购房居住证的类型外，购房者选择的贷款期限也会对二手房的贷款额度产生影响。按照一般情况下的贷款期限，贷款额度与贷款期限呈现正相关关系。同时，购房者也应当根据自己的经济状况和未来规划，选择合适的贷款期限。

需要注意的是，值得购房者们注意的是，选择较长的贷款期限会带来较高的利息支出；反之，选择较短的贷款期限可减少利息支出，但面临着较高的还款压力。因此，购房者应根据自身实际情况，选择较为合适的贷款期限。

三、贷款额度与个人信用有关

银行贷款部门在审批贷款时，会根据借款人征信记录、工作稳定性、收入稳定性等多方面进行核查。因此，购房者在申请二手房贷款时应当充分考虑个人信用记录，以及尽可能提高个人信用等级，以此提高自己的贷款额度。同时，购房者也应当根据自己的收入水平与还款能力，选择合适的贷款方案。

四、贷款额度与银行政策有关

买卖双方的签约时间以及选择的银行也会对二手房贷款额度造成影响。比如对于某些银行，买卖双方签署购房协议后需保持两天之后方可提交贷款申请；而对于某些银行，则需保持七天以上时间后方可提交贷款申请。

此外，银行还设有一些贷款的额度、期限、利率等方面的政策限制。购房者在选择银行时，也应当了解其政策，以便为自己选择合适的二手房贷款方案。

五、总结：

深圳二手房贷款额度的大小，受到多方面的因素的影响，如购房居住证类型、贷款期限、个人信用、银行政策等。购房者应当针对自身实际情况进行对比和分析，选择合适的贷款方案。

本文由深圳贷款公司整理。