摘要：

深圳银行是中国大陆地区一家地方性银行，成立于1987年，于2013年成功上市。深圳银行一直以来都被视为是以小微企业贷款和房地产贷款为主的银行。本文将从以下四个方面来详细阐述深圳银行2018贷款利率一揽子的相关内容。

一、贷款利率的构成

深圳银行的贷款利率是由基准利率和浮动利率两部分构成的。

其中，基准利率又包括两种，即人民币基准利率和外币基准利率。而在基准利率加上浮动利率之后，就获得了深圳银行的整体贷款利率水平。

相对于其他银行而言，深圳银行的贷款利率相对偏高，是因为深圳银行的贷款客户大多是个体工商户和小微企业，所以银行风险较高，对贷款利率进行了一定程度的加价。

二、2018年贷款利率水平

2018年上半年，深圳银行的贷款利率水平相对平稳，不同贷款产品的利率如下：

1. 公积金贷款：基准利率为3.25%，最高可浮动至基准利率的1.1倍或基准利率的1.2倍；

2. 个人住房贷款：基准利率为5.39%，最高可浮动至基准利率的1.3倍或基准利率的1.4倍；

3. 个人经营性贷款：基准利率为7.45%，最高可浮动至基准利率的1.5倍或基准利率的1.6倍；

4. 企业经营性贷款：基准利率为6.97%，最高可浮动至基准利率的1.4倍或基准利率的1.5倍。

三、贷款利率调整政策

深圳银行的贷款利率是根据市场情况和风险控制情况进行调整的。一般情况下，银行会在每个季度对贷款利率进行调整，但在特殊情况下，也会中途进行调整。贷款利率的调整受到多种因素的影响，包括贷款市场的供需关系、央行货币政策等。

深圳银行也为不同类型的客户提供不同的贷款利率。对于优质客户，深圳银行会在贷款利率方面给与较大的优惠。

四、影响贷款利率的因素

深圳银行的贷款利率受多种因素影响，主要包括以下几个方面：

1. 贷款期限：通常情况下，贷款期限越长，贷款利率也会越高；

2. 贷款金额：贷款金额越大，贷款利率也会越高；

3. 客户信用状况：客户信用状况越好，贷款利率也会越低；

4. 央行货币政策：央行货币政策对整个银行市场的利率水平有很大的影响。

结论：

综上所述，深圳银行的贷款利率相对于其他银行是较高的。深圳银行会根据市场情况和风险控制情况进行贷款利率调整。贷款利率的高低受到多种因素的影响。对于前来贷款的客户来说，建议仔细了解贷款利率以及贷款合同中的各项条款。

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