摘要：深圳小产权房是深圳独特的住房形态，其产权属于国家或集体所有，而非个人所有。那么，深圳小产权房能否贷款呢？本文将就此问题从四个方面进行详细讲解。

一、地点限制

首先，深圳小产权房是否能够贷款与其地点有关。根据国家政策规定，小产权房只适用于深圳特区区县乡镇、园区和群租房，而无法被纳入北京、上海等城市的住房购买计划中。因此，地点限制已经对深圳小产权房能否贷款做出了限制。

二、政策支持

其次，深圳市的政策在小产权房能否贷款的问题上也有一定影响。据悉，深圳市政府为了鼓励小产权房的销售和购买，增加了相关政策的支持，以及提供了丰富的购房补贴、助贷资金等支持。这些政策支持可以缓解小产权房购买者的资金压力，并增加他们贷款的成功率。

三、房屋性质

第三点，深圳小产权房的房屋性质也会对能否贷款产生较大的影响。相对于普通商品房，小产权房的产权和土地性质存在不确定性和法律风险，贷款银行在审批贷款时会更加审慎。因此，小产权房虽然也可以贷款，但往往需要满足更加严格的贷款要求，例如购房人的信用评级更高，房贷利率也相对较高等。

四、银行政策

最后，银行的贷款政策也对深圳小产权房能否贷款产生较大的影响。根据相关规定，购买小产权房的贷款额度还是存在较大限制的，不同银行会根据自身的经营方针和市场风险进行相关的调整。此外，银行还会审核购房人的学历、工作、资产、负债情况和家庭收入等信用条件，以判断是否适合贷款。因此，银行的贷款政策可以说是直接决定了小产权房能否贷款。

总结：

总体来说，深圳小产权房能否贷款受到多方面的条件限制，包括地点、政策、房屋性质和银行政策等。如果想顺利贷款购买小产权房，购房者需要满足各种方面的要求，例如信用评级、收入证明等，同时在银行申请贷款时提供相关材料，如购房合同、身份证明、收入证明、房屋估价等，以提高成功率。在贷款过程中，购房者需注意找到信誉度较高的贷款机构，保证自己的合法权益。

本文由深圳贷款公司整理。