摘要：深圳作为中国的经济特区之一，房地产市场一直处于高速发展的状态。在限购政策的背景下，许多人通过公积金贷款来获取购房资金。但是，深圳公积金贷款可贷几套呢？本文将从4个方面进行分析。

一、深圳公积金贷款政策

深圳市住房公积金管理中心限购政策规定，购买首套自住房，则最高限购面积为无超过90平方米；如果已经有一套住房的，则不能再次购买住房。但是，对于非深户籍居民来说，即使是首套房也不能享受优惠政策，贷款比例也会低于当地居民。这就意味着想要购买第二套房的深圳居民，必须通过商业贷款、全款购房等方式来满足房屋需求。

二、深圳公积金贷款额度

针对购买首套自住房的居民，深圳住房公积金提供的贷款额度为房屋买入总价的70%，最高不超过500万元，贷款期限为最长30年。但是，需要注意的是，此类贷款还需要有足够的积金账户余额来支付首付，因此居民需多年的积蓄才能够满足购房要求。对于购买第二套自住房的居民而言，如果之前购买的第一套房产已经结清，还存在积金账户中的贷款额度就可以重新激活，但是额度并不是固定的，可能随着政策调整而变化。

三、深圳公积金贷款可贷几套？

通过深圳公积金贷款的方式，每个居民最多只能购买一套自住房。如此之下，如果一个家庭想要购买多套房屋，则必须通过商业贷款等方式来满足需求。即便是有积蓄准备购买多套房屋，也需要考虑贷款额度的限制和贷款利率等因素，综合考虑才能够做出购房决策。

四、深圳公积金贷款的优缺点

深圳公积金贷款有一个明显的优点是低利率，利率通常比商业贷款有更大优势。此外，积金贷款还可以减少购房人的首付压力。但是，深圳公积金贷款政策也存在一些缺点，比如贷款额度有限，每个人都只能购买一套自住房，而且需要满足一定的条件才能够贷到款，因此并不是所有人都能够享受到优惠政策。

五、总结

综上所述，深圳公积金贷款能够提供低利率、低首付压力等优势，但是贷款额度有限，每个人只能购买一套自住房，需要满足一定的条件才能够获得贷款。在深圳的限购政策下，购房需要认真计划，综合考虑所有因素来做出最合适的购房决策。

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