摘要：本文旨在介绍深圳公积金在重庆购房可贷款额度大的情况，通过详细阐述四个方面的内容，探讨深圳公积金在重庆购房所具备的优势和注意事项。

一、深圳公积金在重庆购房的贷款门槛低

1、与重庆公积金贷款相比，深圳公积金在重庆购房的贷款门槛低。

深圳公积金在重庆购房的贷款门槛主要体现在利率方面。深圳市住房公积金管理中心规定，按照最高执行利率执行的住房公积金贷款利率为3.25%，而在重庆市，最高可执行利率为4.5%。这意味着，在重庆购房的深圳公积金贷款利率比重庆本地的公积金贷款利率低。此外，深圳公积金在重庆购房的首付款也相对较低。根据深圳市住房公积金管理中心的规定，单笔住房公积金贷款最高额度为200万元，而在重庆市，单笔住房公积金贷款最高额度为150万元。因此，在深圳购房者在重庆购房时具备更低的贷款门槛，可获得更大的优惠。

2、深圳公积金在重庆购房的贷款额度更高。

深圳公积金在重庆购房的贷款额度相对于重庆本地购房者更高。根据深圳市住房公积金管理中心规定，深圳市职工(含工伤、残疾)个人贷款额度最高为投资住房房价的80%，而在重庆市，职工个人贷款额度最高为投资住房房价的70%。这意味着深圳公积金在重庆购房的贷款额度比重庆本地购房者更高。深圳公积金在重庆购房的优势吸引了越来越多的购房者前来投资。

3、深圳公积金在重庆购房的贷款期限更长。

深圳市住房公积金管理中心规定，深圳市职工(含工伤、残疾)个人最长贷款期限为30年，而在重庆市，个人最长贷款期限为25年。由此可以看出，深圳公积金在重庆购房可享受更长的贷款期限，降低了购房者的还款压力，提高了购房的可行性。

二、深圳公积金在重庆购房有哪些需要注意的问题？

1、在重庆购房后，需要进行公积金中心的跨省接续手续。

深圳公积金在重庆购房时，需要进行公积金中心的跨省接续手续。根据深圳市住房公积金管理中心的规定，深圳市职工在重庆购房后，在本地进行一次性补交公积金，接续缴存。若购房后能提供购房合同等相关证明材料，则可直接转移公积金中心，无需一次性补交。

2、需要提供开发商出具的房屋预售证明。

在购房时，需要提供开发商出具的房屋预售证明。房屋预售证明是房地产开发企业的一种产品批准手续。购房者需要认真阅读房屋预售证明上的信息，同时留意重点检查预售证明的有效期，合同相符合程度等内容。

3、需要了解重庆市的房地产政策，谨防购房风险。

据了解，重庆房地产市场的限假行政干预较多，购房者需要充分了解重庆市的房地产政策，了解购房风险。同时，购房者需要认真检查项目的合法性，避免落入房地产行业黑中介的骗局等情况。购房前需要充分了解，提前做好风险评估和规划，避免带来不必要的负担和损失。

三、深圳公积金在重庆购房具有哪些优势？

1、深圳公积金在重庆购房可获得更多的优惠政策。

根据深圳市住房公积金管理中心的规定，职工本人在缴存住房公积金的单位在深圳市居住，但在其他城市购房，可以适用深圳市职工的住房公积金政策。深圳公积金在重庆购房时，同样可以享受深圳的优惠政策，包括贷款利率更低，贷款额度更高，贷款期限更长等方面。

2、深圳公积金在重庆购房可获得更好的投资效益。

相较于深圳的房地产市场，重庆的房地产产业仍有发展空间。近年来，重庆市加快了房地产市场的发展，推行多项房地产政策，吸引了众多购房者前来投资。购房者可以根据自己的需求和资金情况，灵活选择不同城市的购房路径。

3、深圳公积金在重庆购房可以实现两地资产的平衡配置。

深圳公积金在重庆购房，可以将资金分散投资于两地，实现资产的平衡配置。通过将资金投资于不同城市的房地产市场，可以降低风险并提高收益。深圳公积金在重庆购房受到越来越多购房者的青睐。

四、深圳公积金在重庆购房的现状及未来发展趋势

目前，深圳公积金在重庆购房的现象逐渐增多，市场潜力巨大。随着城市化建设的不断发展，相信在未来，深圳公积金在重庆购房将得到更多发展机遇。购房者需要针对性地了解不同城市的房地产政策和市场情况，规避风险，实现资产最大化配置。

五、总结：

综上所述，深圳公积金在重庆购房可贷款额度大的情况确实存在。在深圳购房者选择在重庆购房时，需要注意相关的办理手续和风险规避，同时也需要了解和掌握相关市场的政策和情况，根据自己的资金情况和投资需求，灵活选择购房路径，实现资产最大化配置。

本文由深圳贷款公司整理。