摘要：本文主要探讨深圳公积金能否在深圳买房，旨在解答读者的疑惑并提供相关背景信息。在正文部分，将从以下四个方面进行详细阐述：深圳公积金的政策及限制、公积金贷款额度、购房资格条件以及房价是否符合购买要求。通过分析这些方面，全面掌握深圳公积金在深圳买房的实际情况。

一、深圳公积金的政策及限制

1、深圳公积金是一项由深圳市住房公积金管理中心实施的政策，旨在提高市民的住房福利。符合条件的市民可以自愿将一部分工资存入公积金账户，并享受政府提供的低利贷款等服务。

2、然而，深圳公积金的政策也有其限制。例如，职工必须在深圳缴纳社保满半年才能申请加入公积金；缴存比例为职工工资的12%（其中职工按照50%的比例缴存，单位缴存剩余部分）等。此外，公积金的贷款额度和购房资格也受到一定的限制。

二、公积金贷款额度

1、深圳公积金贷款额度相对较高，最高可贷购房款的90%，最低也可贷购房款的70%。但是，贷款额度也受到购房面积、职工工龄、存款金额等因素的影响。

2、需注意的是，贷款额度的上限并不等于购房款的金额，因为买房时还需要缴纳燃气费、水费、电费、物业费等。因此，在选择购房贷款时要考虑所有费用的总和，才能准确计算最终的贷款额度。

三、购房资格条件

1、购房资格是公积金贷款申请的必要条件。深圳公积金要求购房人必须是本地户籍或已在深圳购房一年以上，并且未拥有其他房产。

2、需要提醒的是，购房人的资格和贷款额度并不相同。虽然贷款额度可以达到房款的90%，但是购房人的购房资格可能被深圳市居住证等因素所限制，具体的情况需要咨询当地社区的相关部门。

四、房价是否符合购买要求

1、深圳房价相对较高，超过了大多数人的承受范围。因此，在购买房屋时，需要注意选择合适的房源，确保房价符合公积金贷款的购买要求。

2、目前，深圳市政府正在加强对房地产市场的调控，不断提高购房门槛，相信随着政策的逐步完善，深圳购房市场将会更加健康和稳定。

五、总结：

综上所述，深圳公积金能否在深圳买房，需要符合相关政策和要求，包括公积金的政策及限制、公积金贷款额度、购房资格条件以及房价是否符合购买要求等。因此，在购买房屋时，建议详细了解政策要求，再进行选择。

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