摘要：本文将对深圳家庭公积金贷款额度进行详细解析，给出背景信息和引入读者的兴趣。

一、深圳家庭公积金贷款额度的计算方法

1、家庭公积金贷款的计算方法是：从首套房总价中减去家庭原有住房产权市场评估的值，然后再按规定比例计算公积金贷款额度。

2、深圳市规定，首套房总价不得超过130万元，按比例，家庭公积金贷款额度最高可以贷款90%。

3、假设首套房总价为100万元，家庭原有住房评估值为20万元，那么家庭公积金贷款额度为(100-20）×90%= 72万元。

二、影响深圳家庭公积金贷款额度的因素

1、家庭收入：家庭收入越高，贷款额度也越高。

2、公积金缴纳时间：缴纳时间越长，额度越高。

3、公积金基数：缴纳的公积金金额越多，额度也会相应提高。

三、深圳家庭公积金贷款额度需注意的事项

1、公积金贷款的额度、利率以及期限，都要遵循国家与地区的规定。

2、家庭公积金贷款额度的计算复杂，需要仔细核算，确保贷款金额不会超出承受范围。

3、需要提供足够的财力证明，如财力证明、收入证明和公证等材料。

四、如何提升深圳家庭公积金贷款额度

1、增加家庭收入，可以提高贷款额度。

2、提高公积金缴纳基数。

3、通过保单、房贷等额外的财力证明来支持贷款申请。

五、总结：

深圳家庭公积金贷款额度的计算方法主要涉及到首套房总价、原有住房市场评估值和公积金贷款的规定比例。家庭收入、公积金缴纳时间和公积金基数也会影响贷款额度的大小。在申请公积金贷款时，需要仔细核算贷款金额和提供足够的财力证明。提高家庭收入、增加公积金缴纳基数和提供额外的财力证明是提升贷款额度的有效办法。

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