摘要：深圳徐强贷款案是一起涉及金融诈骗的案件，该案揭示出了金融行业存在的一些黑幕。本文将从4个方面详细阐述该案，包括案件概述、诈骗手段、牵涉人员及损失情况，以及案件的深层原因。

一、案件概述

2016年3月，深圳市公安局大鹏分局在调查一起犯罪案件时，无意间发现了涉案人员徐强存在的非法吸储行为。经过初步侦查，徐强这个被誉为“深圳版马云”的 P2P 平台老板，涉嫌非法吸储近百亿元资金，受害人达到近万人。此后，案件一直在审理统计中。

据了解，徐强涉及非法吸收公众存款、集资诈骗等多项罪名，案件涉及复杂、牵扯面广。在此背景下，徐强的非法金融业务模式和诈骗手段逐渐被揭开。

二、诈骗手段

徐强的 P2P 平台名为“通联金融”，该平台虽然是以“互联网金融”为幌子，但实际上是非法集资。徐强采用高额回报、承诺资金安全等手段吸收资金，并提供高利息贷款，让受害人错以为自己在进行合法投资或贷款。但实际上，这些资金被转移至徐强的个人账户，形成庞大的非法资金池。

徐强还利用了名为“理财宝”的产品，在其网络推广上宣传投资“灵活、安全、利率更高于银行存款”，以此鼓励更多人加入；债权转让则是他的又一宣传手段，通过让宣传的盈利者当众分享投资收益，制造出年收益率高额达20%的假象。这些手段最终使大量投资者被骗。

三、牵涉人员及损失情况

截至目前，该案共涉及38469笔储备债权、278295位投资人以及约80个合伙公司。根据警方公布的损失数据，截至2016年12月底，通联金融的投资人数超过10万人，资金总量近120亿元。很多受害者到案后才意识到被骗，但案件审理中，只有部分受害者得到了一定的赔偿，大部分人至今未能得到赔偿。

同时，该案牵涉到徐强、深圳市中小前海联合基金管理公司等公司及其涉及的多名高管、员工等。其间，徐强的家人、朋友等人也在案件中被曝光。

四、案件的深层原因

一方面，徐强等人的欺诈行为在金融监管方面存在一定的漏洞。这些漏洞可能涉及到政策空白、监管力度不足等问题。此外，监管体系中的部分责任机构和个别监管人员存在失职渎职行为，未能及时发现和解决问题，也加大了金融欺诈的风险。

另一方面，通联金融这种非正规金融机构，越来越多的人投资其中，也反映了当前信贷市场存在短缺、实体企业融资难的问题。一些资金无法进入正规渠道进行投资，反而加入类似通联金融的高风险、非法金融平台。这对于整个金融秩序乃至社会安全造成了不小的威胁。

五、总结

本文从深圳徐强贷款案：揭秘金融诈骗黑幕的视角出发，对案件背景、诈骗手段、受害情况和深层原因进行了深入探讨。通过这一案例，我们看到了金融市场中存在的种种风险和问题，并对未来金融监管和整顿提出了更多的期待和建议。

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