摘要：本文将详细介绍深圳公积金贷款购房额度，包括背景信息、基本要求、公积金贷款额度计算方法、以及贷款额度的限制等方面。通过本文，读者可以深入了解深圳公积金贷款购房政策，更好地规划自己的购房计划。

一、基本要求

1、申请人须在深圳缴纳公积金累计满一年；

2、申请人须为深圳本地户籍；

3、申请人须持有深圳市居住证；

4、申请人须具备稳定的工作、收入来源。

以上为申请公积金贷款购房的基本要求，申请人需在符合上述条件的基础上，按照规定提供相关的申请材料，包括个人身份证、公积金缴存证明等。

二、公积金贷款额度计算方法

深圳市住房公积金贷款额度按照房屋评估价值和公积金缴存时间计算，具体计算方法如下：

1、评估价值与公积金缴存时间相加：

公积金贷款额度 = 房屋评估价值 + 缴存时间×12×个人账户月缴存额×(1+组合贷款利率差)

其中，组合贷款利率差指商业贷款利率与公积金贷款利率的差额。

2、按照个人公积金缴存年限确定贷款额度上限：

缴存1年及以上不满5年的，最高可贷120万元；

缴存5年及以上不满10年的，最高可贷180万元；

缴存10年及以上的，最高可贷240万元。

三、贷款额度限制

1、购房人的配偶名下不得有住房；

2、购房人名下不得有其他房屋。

以上两点是深圳市住房公积金贷款购房的基本限制，购房人须符合以上要求才能享受公积金贷款购房的政策。此外，购房人的全款购房比例须不低于行政区中全款购房标准。

四、背景信息

随着深圳市人口的持续增长和城市化进程的加速，住房问题成为了市民关注的焦点。为了支持市民购房，深圳市出台了较为优惠的公积金贷款购房政策，使得更多市民能够实现自己的购房梦想，同时也推动了深圳市住房市场的稳定发展。

五、总结：

本文对深圳公积金贷款购房的额度、基本要求、计算方法以及限制等方面进行了详细阐述，希望能够帮助读者更好地了解公积金贷款购房政策，更好地规划自己的购房计划。

本文由深圳贷款公司整理。