摘要：本文将介绍深圳银行小微贷款进房风险自查，为读者提供相关背景信息以引起其兴趣。

一、政策背景

小微企业是支撑国家经济发展的重要力量，在中国贡献巨大。为了支持小微企业发展，政府出台了一系列扶持政策，包括对小微企业的融资支持。

深圳银行积极响应国家政策，并推出了小微贷款产品，为小微企业提供融资支持。随着市场竞争的日益激烈，银行对贷款风险的审查越来越重要，尤其是对于进房贷款的审查。因此，深圳银行引入了小微贷款进房风险自查制度。

在这个背景下，本文将围绕深圳银行小微贷款进房风险自查展开详细阐述。

二、自查内容

深圳银行小微贷款进房风险自查主要包括以下内容：

1、贷款人信息核实

银行需要核实贷款人的身份、所属行业、经营状况、财务状况等信息，以了解其还款能力。同时，也需要核实贷款人所购房产是否符合银行规定的质押物标准。

2、房产信息核查

银行需要核查贷款人所购房产的产权证、土地证等房产证明文件是否真实有效，房屋抵押是否存在法律问题。此外，银行还需要核实房屋面积、用途等信息是否符合要求。

3、还款能力评估

银行需要对贷款人的还款能力进行评估，以确定其是否有足够的能力按时归还贷款本息。

4、房屋评估

银行需要对贷款人所购房屋进行评估，以确定其价格是否合理，从而避免银行抵押物价值严重低估，导致贷款风险。

三、实施效果

深圳银行小微贷款进房风险自查制度的实施，可以有效降低银行风险，提高贷款质量。自查制度的实施，促进了银行风险管理和内部控制的健全，同时也提高了银行的信誉度，吸引了更多的客户到银行融资。

四、未来展望

随着市场竞争的激烈，贷款市场中的风险也在不断增加。因此，深圳银行应该进一步完善小微贷款进房风险自查制度，并加强内部控制，正确认识和评价贷款风险，并及时作出相应的风险防范和控制措施，并加强科技手段应用，既满足客户的融资需求，又确保银行贷款风险防范，实现双方互利共赢。

五、总结

本文介绍了深圳银行小微贷款进房风险自查制度。该制度包括贷款人信息核实、房产信息核查、还款能力评估和房屋评估等内容。通过自查，银行可以有效降低风险，提高贷款质量，同时还应不断加强自查制度的完善和内部控制，以应对市场风险的变化。

本文由深圳贷款公司整理。