摘要：深圳是一个房价高企的城市，小户型房屋也不例外。然而，很多人又无法获得贷款，面对这种情况，该怎样才能买房呢？本文将从四个方面对这个话题进行探讨。

一、银行贷款无法覆盖全部买房成本

首先，深圳的房价一直居高不下，小户型房屋价格虽然相对较低，但也需要数百万甚至上千万的贷款。而银行提供的贷款额度有限，很难覆盖全部买房成本。因此，可以考虑其他渠道筹措资金。比如找亲朋好友借款，或者通过股市、基金等投资获得更多资金。

二、首付款压力重

其次，小户型房屋的首付款压力也比较重。一般来说，银行提供的贷款只能覆盖房屋价格的六七成，剩下的三四成需要自己出资。对于普通家庭来说，这个数目可能非常庞大，无法轻松承受。针对这种情况，可以考虑多劳多得，增加收入来源，或者与配偶共同购房，分担压力。

三、其他借贷机构的垫付贷款

此外，还可以通过其他借贷机构的垫付贷款的方式来缓解小户型无法获得贷款的情况。这种机构会垫付房款，然后借给购房者，在一定期限内慢慢偿还。不过，这种方式需要评估借贷机构的信誉，以及自己的偿债能力，确保不会出现无法还款的情况。

四、购买共有产权房

最后，可以考虑购买共有产权房。共有产权房是由政府和房地产商合作建设的住房，购买者只需要购买部分产权即可拥有房屋的部分所有权。然后，通过月供的形式承担剩余的贷款。这种方式可以降低购房者的首付款压力，同时也可以降低贷款利率。

五、总结：

综上所述，小户型无法获得贷款是一个比较普遍的情况，但并不意味着无法买房。除了银行贷款外，还可以考虑与亲友借款、投资理财、垫付贷款或者购买共有产权房等方式来解决问题。但需要注意的是，购房需要慎重考虑自己的经济状况和偿债能力。本文由深圳贷款公司整理。