摘要：本文将探讨在香港贷款，深圳买房的可行性，并提供相应的背景信息，引出读者的兴趣。

一、香港贷款限制与利率

1、香港的贷款市场比较严格，申请人需要提供稳定的收入来源和信用记录。此外，房屋抵押贷款的额度通常限制在房屋市值的70-90%。因此，如果想在香港申请贷款购房，需要有足够的首付款。

2、香港房屋抵押贷款的利率通常比其他贷款高出约1-2个百分点。另外，还需要考虑利率的浮动性，因为香港的房地产市场波动较大，利率也会相应上涨。

3、所以，如果能提供足够的首付款并且有稳定的收入来源，香港贷款可以作为购买深圳房屋的一种资金来源。

二、深圳房市环境

1、深圳的房价是全国前列，但与香港相比，深圳房价仍相对较低。而且，深圳作为中国经济发展的主要城市之一，具有很大的发展潜力，购买深圳房产是一种长期的投资。

2、另外，深圳市政府近年来对房地产市场实行了一系列的调控措施，包括限购、限贷、加大土地供应等，使得深圳房地产市场逐渐趋于平稳，投资风险相对较小。

3、综上所述，深圳房产作为一种投资资产是有潜力的。

三、香港贷款购买深圳房是否合法

1、香港和中国内地的法律和银行体系是不同的。如果想购买深圳的房产，需要通过中国内地的银行进行贷款，而不是香港的银行。

2、另外，香港和中国内地的货币是不同的。如果用港元购买内地房产，需要通过外汇兑换实现。这使得交易流程相对复杂，需要付出额外的金融费用。

3、总的来说，在香港贷款购买深圳房产是合法的，但需要遵守中国内地的法律和银行体系，并注意额外的金融费用。

四、香港贷款，深圳购房是否划算

1、香港的贷款市场相对稳定，可以提供相对优惠的利率和灵活的还款方式。此外，受港元汇率波动的影响，实际还款额度也有机会最多降低。

2、深圳的房产市场未来还有很大的发展空间，投资深圳房产有望获得更高的资本回报。另外，深圳的房价相较于香港还有较大的上涨空间。

3、通过香港贷款购买深圳房产可以实现融资和投资的双重目的。但需要注意的是，这种方式的风险也相对较大，需要投资者谨慎考虑。

五、总结

综上所述，在香港贷款，深圳购房的方式是可行的，但需要考虑贷款限制、利率浮动等因素。买房前需要慎重考虑自身的经济实力和投资需求。

本文由深圳贷款公司整理