摘要：本文介绍了深圳购房贷款利率2017最新解析，包括利率政策、贷款利率浮动幅度、不同银行的利率比较和影响利率的因素等方面。通过对这些内容的详细阐述，为购房者提供了重要的背景信息和决策依据。

一、利率政策

自2015年10月24日起，央行推出“差别化商业银行存款准备金制度”，即根据商业银行的贷款结构调整存款准备金率，以引导金融机构加大对实体经济的支持力度。此举也为购房者提供了更多的贷款机会。在此背景下，2017年深圳购房贷款利率政策也开始逐渐放宽。

二、贷款利率浮动幅度

在当前的市场环境下，购房者贷款利率浮动幅度通常在基准利率的1.1倍之内，但是一些金融机构也会根据借款人的信用状况、房屋抵押价值和还款能力等因素进行适当的浮动。目前深圳购房贷款基准利率为4.9%，最高浮动利率为5.39%。

三、不同银行的利率比较

在深圳购房贷款市场中，除了国有大型银行外，还有众多城商行、农商行、村镇银行以及外资银行参与贷款竞争。以下是一些银行的贷款利率浮动范围的对比。

• 建设银行：基准利率4.9%，浮动利率在基准利率的1.1倍内。
• 工商银行：基准利率4.9%，浮动利率在基准利率的1.2倍内。
• 招商银行：基准利率4.9%，浮动利率在基准利率的1.1倍内。
• 华夏银行：基准利率4.9%，浮动利率在基准利率的1.1倍内。
• 平安银行：基准利率4.9%，浮动利率在基准利率的1.1倍内。

四、影响利率的因素

深圳购房贷款利率不仅受到宏观经济政策的影响，还可以受到以下因素的影响：

• 贷款金额：贷款金额越大，利率通常越高。
• 还款期限：还款期限越长，利率可能会越高。
• 借款人信用状况：信用状况越好，利率越低。
• 抵押物价值：房屋抵押价值越高，利率可能越低。

五、总结

总的来说，2017年深圳购房贷款利率政策在一定程度上有所放宽，购房者的贷款机会也相应增加。但是在选择银行和贷款方案时，购房者仍要对利率政策有深刻的了解，同时结合自身情况和各种因素进行综合考虑。

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