摘要：

深圳公积金贷款额度是受到严格限制的，那么在申请贷款时需要了解哪些关键信息呢？本文旨在为读者介绍深圳公积金贷款额度的相关规定和限制，帮助读者更好地理解深圳公积金贷款的额度限制，方便读者选择最适合自己的贷款方式。

一、额度限制的基本规定

1、按月收入计算额度：深圳市的公积金贷款额度是按照贷款人的月收入计算的，一般情况下，月收入越高，贷款额度就越高。

2、最高额度：根据相关法规，深圳市的公积金贷款额度上限为500万元，不过具体额度还需要根据贷款人的资产状况、信用等情况进行评估。

3、最低额度：根据深圳市的相关规定，最低贷款额度为5万元，如果贷款人需要小额贷款，可以考虑其他贷款渠道。

二、额度计算方法

1、评估资产：在进行公积金贷款时，贷款人需要将自己的资产进行评估，这包括房产、车辆等，根据资产评估的结果和税前月收入，可以推算出具体的可贷款金额。

2、月还款能力：在计算贷款额度时，不仅需要考虑贷款人的资产状况，还要考虑贷款人的月还款能力，根据还款能力的大小，可以推算出贷款额度的最大值。

3、利率影响：贷款利率是影响贷款额度的重要因素之一，如果利率过高，会降低贷款额度，反之则会提高贷款额度。

三、额度限制的影响

1、影响购房选择：由于深圳市公积金贷款额度有限，如果贷款人的资产状况不佳，可能会受到贷款额度限制的影响，导致购房计划受到影响。

2、贷款成本：由于额度限制的存在，对于需要较高额度的贷款人来说，可能需要选择更高的贷款利率，这会带来较高的贷款成本。

3、增加资金压力：如果贷款人的贷款额度被限制，可能会导致需要借更多的第三方资金，增加还款的资金压力。

四、如何提高贷款额度

1、提高信用等级：要提高公积金贷款额度，贷款人可以提高自己的信用等级，这需要贷款人按时还款，保持良好的信用记录。

2、增加收入来源：如果贷款人的收入来源不稳定或者收入较低，可以通过增加收入来源，例如增加兼职工作或者投资理财等方式，提高自己的月收入。

3、增加资产价值：增加资产的价值，例如对已有房产进行装修、改建等操作，可以增加资产的价值，进而提高可贷款金额。

五、总结：

深圳市公积金贷款额度是受到一定限制的，需要贷款人了解并遵守相关规定。同时，在申请公积金贷款时，贷款人需要选择合适的贷款渠道，根据自身情况选择最适合自己的还款方式。

本文由深圳贷款公司整理。