摘要：深圳公积金对于购房人提供了一种低利率、长期性的贷款方式，在市场上广受欢迎。那么深圳公积金贷款的额度是多少呢？以下正文将从四个方面进行详细阐述。

一、贷款额度的基本情况

深圳市住房公积金管理中心提供的贷款额度有三种不同的类型。首先，购买首套住房的居民可以享受最高贷款额度100万元。其次，家庭购买二套及以上住房可贷90万元。最后，深圳市政府鼓励居民购买面积为144平方米以下的住宅，因此，面积在144平方米以下的住宅，可享受最高贷款额度120万元。需要注意的是，以上贷款额度均需按照购房者的工作年限、工资水平等综合考虑。

二、如何提高贷款额度的可能性

购房者可以通过提高公积金缴存基数和贷款期限来增加贷款额度。具体而言，购房者可以增加其个人和单位缴存的公积金比例，或选择较长的贷款期限，这些都将有助于提高贷款额度。此外，稳定的工作岗位和较高的收入水平也有利于提高贷款额度。

三、贷款额度的具体计算方法

深圳市住房公积金管理中心计算贷款额度的方法比较简单。首先，根据购房者的工资水平、缴存公积金的年限、购房的面积和房价，来确定购房者的贷款系数。其次，购房者可以将所需贷款的金额乘以贷款系数得到其实际可贷金额。

四、贷款额度的利率和还款方式

深圳公积金贷款的利率是以基准利率为基础的，根据购房者的信用状况、抵押物的价值和贷款期限等来确定具体的利率。贷款的还款方式通常采用等额本息法，即每月还款金额相等，其中利息和本金的比例随着时间的推移而不断变化。

五、总结：

深圳公积金贷款是购房者选择的一种较好方式，在购买房产过程中提供了低利率、长期性的贷款方式。深圳公积金贷款的额度由购房者的个人工资、公积金缴存年限而定，但是提高公积金缴存基数和贷款期限都有助于增加贷款额度的可能性。购房者在做出贷款选择之前，应该全面了解深圳公积金贷款的利率和还款方式，以便在未来稳妥地归还贷款。本文由深圳贷款公司整理。