摘要：本文将介绍2020深圳公积金贷款的最新政策，对读者提供详细的解释。在此文中，我们将从四个方面对深圳公积金贷款的最新政策进行了详细的探讨，将会提供丰富的信息和证据，让读者能够充分理解这些政策的含义和影响。

一、首套房公积金贷款额度提高

针对首套房贷款，深圳公积金中心最新政策提高了公积金贷款额度上限。房屋面积在90平方米及以下的，单价不超过4.18万元/平方米，公积金贷款最高可达100万元；面积在90平方米及以上的，单价不超过3.697万元/平方米，公积金贷款额度最高可达120万元。这一政策的实施将使首次购房者受益，能够获得更高的公积金贷款额度，从而更轻松地购房。

此外，深圳公积金中心还对首套房公积金贷款利率作了调整，首套房公积金贷款利率在基准利率基础上下调5%。

因此，此项政策的实施将大大降低购房者的利息支出。

二、二手房公积金贷款利率上浮

从2020年1月1日起，深圳市规定，二手房公积金贷款利率将上浮5%，即在基准利率上上浮5%。这一政策的实施对购房者不利，因为购房者需要额外支付更高的利息。因此，二手房购房者应该谨慎考虑是否使用公积金贷款，需要仔细计算是否值得。

三、申请公积金贷款需要提供更多的材料

自2020年3月起，深圳公积金中心要求申请公积金贷款时提供更多的材料。除了原有的身份证、户口簿、公积金账户缴存证明、购房合同等材料外，购房者还需要提供近半年的工资流水和社保缴费记录，以及房产证明等更详细、更全面的资料，这将使购房者的贷款审批变得更为严格。

四、公司一次性缴纳公积金可以获得更高的贷款额度

深圳市规定，企业单位购房者如果可以一次性缴纳12个月的公积金，那么他们的贷款额度可以提高到他们缴存公积金基数下6倍的金额。因此，公司可以通过这种方式为员工提供更多的贷款，从而更好地帮助他们购房。

五、总结：

深圳公积金贷款政策在2020年有了新的变化，具有利与弊。政策调整能够顺应市场需求，更好地满足购房者的需要，但也需要购房者们更加细致地考虑利弊。如果购房者能够理智地运用公积金贷款政策，他们将能够更轻松地实现自己的购房梦想！

本文由深圳贷款公司整理。