摘要：本文将围绕深圳房贷第一套房还可贷款这一问题展开讨论。随着深圳房价的不断上涨，许多购房者都担心自己是否有资格再次申请贷款，本文将从四个方面为读者解答疑惑。

一、政策规定

根据当地政策规定，深圳市居民家庭有购买首套自住住房需求的，可按当地政策上的首套房优惠政策执行，享受购房首付款的最低比例下调、房贷利率等一系列优惠政策。所以深圳房贷第一套房还是可以贷款的。

此外，政府还明确规定，购房者的名下不得有其他房产，且夫妻双方在全国范围内均只能有一套住房。若购房者已经拥有一套住房，即为二套房产，其房贷将会按照二套房的要求执行，相应的政策优惠也将退而求其次。

二、自身条件

除了政策规定的要求外，购房者自身的资产、收入等条件同样影响着银行对其贷款额度和利率的审批。如果购房者具有较好的信用记录，资产状况稳定，且有稳定的工作或收入来源，那么即便不是第一套房，也有较大的可能性获得银行贷款。

如果购房者的收入水平较低，或者信用记录较差，那么即便是第一套房，也可能出现银行无法审批贷款的情况。

三、利率浮动

购房者需要注意的是，银行对房贷利率的浮动是随时可能调整的。尽管当前的房贷利率较低，但是随着市场变化和利率政策的调整，贷款利率浮动的幅度也可能较大。

因此，购房者需要提高警惕，对房贷利率的变化保持关注，选择稳定、可靠的利率形式进行贷款，避免过度负债和风险。

四、楼盘情况

最后值得关注的是，购房者应该充分了解所购房源所在的楼盘情况。如果该楼盘的房屋性质为“限价房”、“共有产权房”等类型的房源，那么购房者必须满足当地政府规定的房产购买条件，否则将无法获得银行贷款。

此外，购房者还应该关注该楼盘的物业状况、供水供电等基础设施建设情况，针对这些问题进行货比三家，选择最稳妥的住房方案。

五、总结

本文从政策规定、自身条件、利率浮动和楼盘情况四个方面对深圳房贷第一套房还可贷款的问题进行了详细分析，深入探讨了购房者在申请贷款时需要了解的基本要素。购房者在进行房产贷款时，应该结合个人情况和所购房源的具体情况，选择最合适的贷款方案。

本文由深圳贷款公司整理。