摘要：本文将为读者带来深圳小额贷款公司的大揭秘。深圳小额贷款公司作为一种新兴贷款模式，旨在提供小额贷款服务，帮助那些无法从传统银行获得贷款的民营企业家、个人和中小微企业获得资金支持。本文将从四个方面详细揭示深圳小额贷款公司发展的背景及现状。

一、深圳小额贷款公司的起源

深圳小额贷款公司是在经济改革开放初期兴起的，中国政府于1997年开始探索并推广小额信贷模式。深圳小额贷款公司随之应运而生，并于2005年正式获准设立。由于深圳小额贷款公司的成立得到了广泛认可，2007年深圳小额贷款公司被列为优先发展的特定行业。深圳小额贷款公司的发展经历了创业阶段（1997年-2002年）、初步稳定发展阶段（2003年-2006年）、整合期（2007年）和持续健康发展阶段（2008年至今）。

二、深圳小额贷款公司的市场规模

目前，深圳小额贷款公司已经成为一种较为成熟和正规的信贷模式。根据深圳市政府财政局2019年发布的数据，深圳小额贷款公司在深圳市场上的出借资金规模达到了755.89亿元人民币，融资余额达到了431.2亿元人民币，出借资金余额达到了324.69亿元人民币，深圳小额贷款公司已经成为深圳市场上发展最快、规模最大的民间借贷配套服务平台之一。

三、深圳小额贷款公司的应用场景

深圳小额贷款公司的应用场景非常广泛。有些人认为小额贷款公司只能向社会上那些经济困难的人提供贷款，但实际上，小额贷款公司的服务对象是非常广泛的，如追求资金快速周转的企业，想扩大业务的创业者，希望更快速、便捷地获得资金的消费者等等。在民营经济发展繁荣的当下，深圳小额贷款公司的应用场景可以说是无处不在。

四、深圳小额贷款公司的优缺点

深圳小额贷款公司相比于传统的银行贷款模式有很多优点。首先，深圳小额贷款公司获批快速，审核速度快，手续简单。其次，深圳小额贷款公司的利率相较于传统的银行贷款更加低廉，还款方式也更加灵活，更适合创业者和企业家的实际情况。此外，深圳小额贷款公司具有更加普惠的特性，能够为不同行业、领域和地区的需求提供资金支持。

然而，深圳小额贷款公司也存在一定的缺点。首先，深圳小额贷款公司的风险控制能力相对较弱，如果无法有效识别项目风险就容易出现坏账。其次，深圳小额贷款公司的信息披露能力有限，如果投资人无法获取到足够的信息，也难以进行真正的风险评估。同时，深圳小额贷款公司的资金来源相对单一，缺乏多元化的资金运作。

五、总结

总之，深圳小额贷款公司在现代经济中扮演了重要角色，深圳小额贷款公司的成功经验可以成为其他地区和企业借鉴的资料。但是，同时应该认识到深圳小额贷款公司的发展仍然面临一些挑战和风险，需要更加谨慎和有效地管理和运营。

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