摘要：本篇文章将从银行贷款政策、房屋限购政策、深圳户口及个人资产状况等四个方面探讨深圳户口能否贷款买房的情况，为读者提供相关背景信息。

一、银行贷款政策

1、首套房贷款政策：目前，深圳市内大部分银行都支持首套房贷款。申请人需要提供全套贷款材料，如身份证、房屋购买合同、收入证明、社保证明、公积金证明等。根据个人的信用记录和还款能力，银行会评估申请人是否有资格申请贷款。贷款额度通常为房屋总价的7-8成，期限最长可达30年。

2、二套房贷款政策：深圳市目前对于购买第二套房产的贷款政策比较严格，一些银行需要申请人有足够的还款能力和超过一定的净值才会进行贷款审核。此外，二套房贷款的利率和还款期限相较于首套房贷款则会有所上升和缩短。

3、商业贷款和公积金贷款：购买深圳市内的房产时，申请人可以选择商业贷款或公积金贷款，二者贷款利率和期限会根据不同的银行政策而不同。需要提醒的是，公积金贷款目前对贷款人的资格也有一定的要求，只有在深圳缴纳了连续24个月以上的住房公积金，才有资格申请公积金贷款。

二、房屋限购政策

在深圳，非深圳户籍居民购买房屋时需要遵守房屋限购政策。根据目前的政策，非深圳户籍居民仅能购买限制销售的商品住房（即限购房），限购份数为1套。购买限购房时，申请人需要提供户口簿等相关证明文件，确保符合限购政策的要求。因此对于非深圳户籍的申请人，即便可以申请到银行贷款，但是还需要符合限购政策的规定才能购买房屋。

三、深圳户口与个人资产状况

深圳户籍居民在购房时相较于非深圳户籍居民，享有更多的优惠政策。例如可以购买不受限制的商品房，同时享有购房补贴等一些福利。在申请贷款时，深圳户籍居民通常可以获得更高的贷款额度和更好的审核结果，因为相对于外地户籍，深圳户籍居民在资产状况上更有优势。此外，个人资产状况也是银行决定是否批准贷款的因素之一。申请人的收入、负债、征信记录等都会被银行考虑到。

四、总体状况

总的来说，深圳户口在购房方面拥有更多的优势。但是，由于房屋限购政策的影响，非深圳户籍居民在购房方面会有一定的限制。申请人在购房时需要提供多种证明文件，提高了申请条件和难度，需要提前做好充分的准备。

五、结论

经过以上的说明，本文认为深圳户口能否贷款购房与多个因素相关，包括个人资产状况、银行贷款政策、房屋限购政策等，因此需要符合多方面的条件。对于申请人来说，需要提前了解相关政策和要求，并进行充分的准备。

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