摘要：本文将详细讨论深圳贷款150万，每月还多少？贷款150万在深圳市是一个相对高的数额，需要考虑多种因素，包括利率、还款期限、借款人信用记录等。而本文将会从四个方面进行阐述。

一、贷款利率

深圳市的贷款利率与其他城市相比并不具有优势，基准利率相对较高。截至目前，农商银行、工商银行等国内大型银行的基准贷款利率为4.65%。如果是二手房抵押贷款，相比而言，利率会有所上升。一般而言，二手房贷款的利率会在基准利率上加0.05%-0.15%左右，这是因为二手房贷款的风险性较高。因此，当借款金额达到150万时，所需偿还的利息将成为不可忽略的一部分。根据贷款利率以及还款期限的不同，每月还款金额会有所不同。

二、还款期限

深圳市固定资产贷款的还款期限一般为1至30年。这意味着借款人可以选择分别在1年、10年、20年或其他不同期限内还款。不同的还款期限也会影响到每月还款金额的数额。若贷款额为150万，按20年的还款期限，以4.9%的年利率计算，当按等额本息方式还款时，每月需要还款8487元左右；若按等额本金方式还款，每月需还本金6250元，利息则减少，每月需支付利息2700元左右。

三、借款人信用记录

借款人的信用记录也是决定贷款利率和额度的重要因素。如果借款人的信用记录较好，他则可在各类银行或金融机构申请到更低的利率。而如果借款人的信用记录不良，则在申请时可能会被拒绝，或需要支付更高的贷款利率。因此，在决策是否要从银行申请贷款前，首先应该考虑自己的信用记录，并采取措施来改善信用记录以提升通过率。

四、还款能力

在决定贷款金额和期限之前，借款人应当仔细评估自己的还款能力。借款人可以通过参考银行和金融机构的还款资金计算器来预估每月需要还款的金额。在实际还款时，如果借款人的经济状况发生了变化，如出现了突发的支出，他需要配合银行或金融机构进行调整。否则，借款人无法偿还贷款，就会产生逾期罚息、信用记录不良等问题。

五、总结：

在深圳市申请150万贷款，每月偿还的金额取决于多种因素，包括贷款利率、还款期限、借款人信用记录以及还款能力。因此，在申请贷款前，借款人需要进行充分的准备和考虑。好的贷款规划可以确保借款人迅速获得所需资金，同时不会对其财务稳定性产生不良的后果。

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