摘要：在深圳购房置业，很多人都会选择公积金贷款。但是，深圳公积金贷款并不是无限次数的，有一定的限制。本文将从四个方面详细阐述深圳公积金可贷款次数及限制，以便读者更好地了解这一方面的情况。

一、公积金贷款次数的限制

首先，深圳公积金贷款的次数是有限制的。按照政策规定，一个人在深圳地区只能最多享受2次公积金贷款的机会。

但是，需要注意的是，这2次机会并不是指一个人在整个人生中的最多可贷款次数，而是指在深圳地区的房屋贷款期限内，每个人最多只能使用2次公积金贷款机会。即使通过公积金贷款购买的房屋已经出售，这个次数的限制也不会失效。

此外，在2次贷款机会使用完之后，如果仍然需要购房置业，那么就只能选择商业贷款或其他贷款方式来解决资金问题。

二、公积金贷款额度的限制

除了可以贷款的次数有限制之外，公积金贷款的额度也是需要受到一定限制的。

按照相关政策规定，深圳地区的公积金贷款额度最高仅为房屋总价的80%。也就是说，如果你要购买一套100万的房子，那么你最多只能贷80万公积金贷款。

此外，对于新手购房者而言，其首套房公积金贷款所能贷款额度还要低于二手房公积金贷款，最高仅能获得房屋总价的70%。

三、公积金贷款期限的限制

除了以上的限制之外，深圳公积金贷款的期限也是需要受到一定约束的。

根据政策规定，深圳公积金贷款期限最长可达30年。但是，在贷款期限内，年龄限制也需要被考虑进去，即申请人的年龄加上贷款期限不得超过55岁。例如，如果你在35岁购买房屋，那么你的公积金贷款期限最长只能为20年。

四、公积金贷款利率的限制

除了以上的限制之外，深圳公积金贷款的利率也是受到一定限制的。

目前，深圳市住房公积金中心规定，公积金贷款利率采用“基准利率+固定上浮比例”的计算方式，具体的上浮比例取决于贷款金额。

一般而言，贷款金额越大，上浮比例也就越高。例如，贷款金额在70万元以下的，上浮比例为15%，而在100万元以上贷款的上浮比例则增加到25%。

五、总结：

在深圳购房置业过程中，公积金贷款是一种便利的选择，但是需要考虑到一些限制，包括公积金贷款次数、贷款利率、贷款期限、以及贷款额度等等。因此，在购房之前，购房者需要对自己的具体情况进行评估，确保能够满足政策的要求，从而得到更好的贷款和置业体验。

本文由深圳贷款公司整理。