摘要：

2020年10月，深圳小额贷款王强被调查，多项涉案调查仍在进行中，牵涉面广，引起公众广泛关注。本文将从四个方面对此事进行详细阐述，并展开分析。

一、背景介绍

1、深圳小额贷款公司

深圳小额贷款公司是一家专业从事小额贷款业务的公司，旨在为那些银行不会考虑贷款的企业提供融资服务。虽然深圳小额贷款公司的资金成本比银行高，但是由于放贷快、审批松等原因，对一些需要快速解决资金问题的中小企业而言，这种贷款方式更加具有吸引力。而小额贷款也因此成为了金融市场上一个颇具发展热度的板块。

2、王强案件开展情况

2020年10月初，深圳市公安局已在其官方微信发布消息，称其反贪局竟将多年侦查组长的职务情况确定，由副组长专案。根据媒体报道，排名前几的是深圳小额贷款业务。此外，记者从网上信息搜集到，王强疑似涉及诈骗、合同诈骗等多达七大案件。近日，王强被带走调查，涉案调查仍在进行中。

二、案情详细分析

1、涉嫌诈骗

据公开报道显示，王强涉嫌多次采用虚假手段阻止公司的负债纳入企业经营表决中，在粉饰KPI表现后，与上面的关系直接影响到当区管理层的考核得分，并由此获得了个人不正当好处，涉嫌存在违法犯罪行为。

2、涉嫌合同诈骗

根据其他媒体报道，王强涉嫌合同诈骗，在业务拍板后将档案借给了蒋某，此前数据显示：蒋某为王强的战略合作方之一。蒋某却并没有偿还贷款本息，使得企业流动资金和信誉额受到重创。此外，王强还出现对抵押物有极大的问题，存在欺诈性、过高水平等恶劣情况，使得企业不得不采取诉讼手段保护自身合法权益。

3、利益输送

有媒体报道指出，王强存在收受贿赂、利益输送等违法行为。他与业务员、催收员私交不断，大量利用职务上的权利，将不合法的收费转移到不合法的渠道中，并将大量利益输送给特定的个人和组织，以获取更多不合法利益。

4、违法举报

根据相关报道，王强涉嫌向组织和政府机构提交虚假举报，对某些竞争对手作出不实报告。这种方式在小额贷款业务中并不罕见，但王强担任的管理职位使得其行为更为恶劣。这样的行为严重影响了行业的健康发展，也透露出了监管力度不足的问题。

三、案情的影响

1、打击相关违法行为

从此案可以看出，一些非法中介机构、爆款过多非法募集资金、金融诈骗、传销等现像所涉及的人员及其职权的滥用正在得到执法部门的严厉打击。公安机关也呼吁广大人民群众，要增强警惕，提高反骗防骗能力，不要轻信“高回报、保证本息安全”等非法诱骗手段，自觉维护自己的合法权益。

2、监管问题愈加凸显

此案也暴露出深圳等地方金融监管的难度，特别是对于小额贷款领域的监管。小额贷款行业的高收益往往伴随着高风险，而目前国家对于此类行业的监管力度相对较弱，此对于防范类似案件的发生带来了一定的挑战。因此，监管方应加强对小额贷款行业的监管力度，切实维护广大民众的合法权益。

3、警示企业风险控制的重要性

此案再次提醒企业要重视风险控制，不能因为急急忙忙要做生意而掉以轻心，不负责任地为企业经营带来更大的风险。同时，小额贷款公司也要加强对业务的内部管控，落实风险防范责任，有效保障借款人的合法权益。

四、调查结果的期待

公众对此事的关注程度较高，也希望能够在最短时间内弄清王强等人是否存在非法行为，并保障市场的稳定和规范。同时，监管部门也应加强对类似行业的监管，完善法律法规和制度，减少非法资金活动，更好地维护市场的健康和有序发展。

五、总结

深圳小额贷款王强被调查，多项涉案调查仍在进行中，引起广泛关注。此次事件的爆发，有助于引起公众对小额贷款市场中存在的问题的关注和监管部门的重视，也为监管部门定期完善执行条例提供了新的契机。我们期待该案件能尽快公布结果，真正保障市场的健康和规范。本文由深圳贷款公司整理。

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