摘要：深圳小贷案是一起涉及千万诈骗金额的案件，经过媒体报道以及警方调查，揭开了案件背后的罪犯之路。本文将从四个方面对该案进行详细阐述，包括“案件始末”、“涉案人员背景”、“作案手段”以及“警方打击行动”，以期通过对该案的分析与解读，揭露出该类犯罪行为的本质特征。

一、案件始末

深圳小贷案始于 2017 年，原本只是一宗 200 万元的本息追讨，但随着调查深入可以发现，此案实际涉及到多家小贷公司，涉案金额高达千万人民币，并已经形成了一条较为完整的犯罪链条。起初，小贷公司通过各种渠道向不特定群体打出不低于 20% 的高息贷款广告，以非常规手段吸收社会公众资金，之后再以虚构项目、虚构资产等方式骗取大量财物。最后，小贷公司则以“逃离高压”等方式来逃避还款，实现了对投资人的骗取。

2019 年 10 月，警方根据群众举报，在深圳市龙华区附近抓获了涉案嫌疑人目肉树，并于次日通过调查发现了其背后的作案团伙，涉案人员达 28 人，其中包括 7 人涉及集资诈骗罪、8 人涉及非法吸收公众存款罪、1 人涉及走私珍贵动物罪、11 人涉及洗钱罪等。至今，此案尚在审理过程中。

二、涉案人员背景

次要犯罪嫌疑人目肉树是该案的主要罪犯之一，曾经在广告企业就职，并取得了一定的广告知名度，此外，其身为深圳嘉澎投资公司总经理，不仅负责公司的整体发展战略，还有因为亲历小贷行业所以更加熟悉经营小贷公司的套路，便于实施诈骗。与此同时，目肉树私交广泛，其妻子与多个各行各业的人都建立了深厚的社交网络，使得入股的受害人选择信任。

除目肉树以外，该案涉案人员背景也千奇百怪。其中，王某被披露曾是 A 股上市公司董事长，该公司早在 2012 年已经被中国证监会实行强制退市。另外，嫌疑人王某的合伙人小陈从张某手中接手到富二代铁公鸡的形象代言，从此后成为了一名成功的微商卖家，再进一步开展了线下见面会的流程教学服务。由此可见，犯罪团伙的背景多元化，是其进行大规模诈骗的重要条件之一。

三、作案手段

针对小贷骗局的特殊性，此次案件的犯罪团伙采取了多种手段。首先是以高息贷款的方式来骗取投资人加入其所谓的“合作项目”，另外会以虚构各种理财产品来吸引投资者到其创立的公司进行投资。还有犯罪团伙会借来资金后去其他小贷公司借款，以其所谓的资产实现了套现。在贷款人逾期还款之后，为了能引导其继续放贷，犯罪团伙提供了极为便捷、快速的优质服务，使得投资人即便明知可以赚到的钱与违法所带来的风险，在算账之后，丝毫不受干扰，继续追捧往自己名下的小贷公司进行投资。

除此之外，犯罪团伙还采取了多种方法来突破监管。例如，虚构项目、虚构资产等方式，以达到管理层面上的误导，使得行业监管变得相当困难。另外，他们还会采用虚假广告、收书面认可等欺诈手段，迷惑受害人。

四、警方打击行动

深圳小贷案经过了多个单位的联合打击，最终由公安机关展开侦查，并迅速在短时间内便抓获了犯罪团伙。除公安机关外，监管部门也先后实施了多轮行业规范整顿行动，并发布通告，发布黑名单，加强行业监管，并对涉恶企业、违规行为进行严查、打击。此外，被骗者也在起诉、维权等方面发挥着压力口决明显作用。

五、总结：

深圳小贷案揭开千万诈骗背后的罪犯之路，前来参与的人据普查，有相当一部分感触颇深。如何防范小贷行业内的诈骗成为了普通人关心的焦点：行业监管的缺位、骗局复杂难解、以及受害人贪心心理等因素的加剧，成为小贷手段走向 “暴力” 的一大原因。渴望针对此类现象，公安、监管及立法部门将加紧实施有力量的政策，以期建立更加完善的行业规范，进一步加强监管，提高消费者对小贷行业的认知度及警觉性，加强投资人的风险意识和自我保护意识，深入挖掘小贷行业的治理方法，以实现行业健康、有序的发展。

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