摘要：

本文主要介绍深圳贷款利率17年12月的变化情况。该文章从四个方面进行详细阐述，包括深圳贷款利率的背景、各种贷款利率的变化、政策调控的原因及其对市场的影响。通过本文的介绍，读者可以了解到深圳市这一时期的贷款交易市场的最新动态。本文由深圳贷款公司整理。

一、深圳贷款利率的背景

从2014年开始，中国的贷款市场进入了高速增长期。金融监管部门推出了一系列鼓励贷款的政策，使得银行对外放贷款的门槛大大降低。在这个背景下，深圳的贷款市场也呈现蓬勃发展的态势。然而，由于资产泡沫和金融风险等问题的不断暴露，政府开始加强对贷款市场的管理和管控，深圳贷款市场的利率制度也开始逐渐发生变化。

二、各种贷款利率的变化

根据深圳市金融管理局的相关政策，目前的深圳市贷款利率分为以下几种：LPR（贷款基础利率）、MLF（中期借贷便利）、PBC（人民银行同业拆放利率）、委托贷款利率等。根据数据统计，2017年12月，LPR利率保持稳定，MLF利率呈现小幅下行趋势。另外，即便在银行委托贷款业务中，市场化利率也受到了较为明显的调控。这些变化有助于整治市场乱象，提升整个市场的稳定性和可持续性。

三、政策调控的原因及其对市场的影响

目前，深圳市政府积极推进全市房地产市场调控，加强治理房地产市场暴涨的趋势。另外，金融风险管控也成为国家金融政策制定的重要方向。因此，政府采取了多项措施，对深圳市的贷款市场进行了积极的调整和管控。政策调控的效果正在逐渐显现，市场利率普遍趋稳，并且银行贷款门槛有所升高。

四、总结

总体而言，深圳贷款市场的利率体系正在逐步健全，政策调控的效果也逐渐显现。贷款利率的发展趋势将受到多种因素的影响，政府政策的影响力越来越大。未来，市场势必会朝着更加规范化、透明化、标准化的方向发展。

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